Porównanie z indeksami
Porównaj portfel z XTB z S&P 500
Saldo urosło. Tylko czy to zasługa dobrych wyborów, rosnącego rynku, czy po prostu nowych wpłat? portfoliomanager rozdziela te trzy rzeczy.
Dwie stopy zwrotu, dwa pytania
Stopa ważona czasem (TWR) mówi, jak radziły sobie Twoje inwestycje, niezależnie od tego, kiedy dokładałeś pieniądze. To ją porównujemy z indeksem.
XIRR mówi, ile rocznie zarobiły Twoje pieniądze, z uwzględnieniem terminów i wielkości każdej wpłaty. To ją porównasz z lokatą albo obligacjami.
Indeksy w Twojej walucie
S&P 500, Nasdaq-100 i Nasdaq Composite przeliczamy po kursach NBP na PLN, USD albo EUR. Inwestor z Polski, który trzyma amerykańskie akcje, ponosi ryzyko walutowe, więc uczciwy punkt odniesienia też powinien je zawierać.
A gdyby wszystko poszło w indeks?
Symulacja bierze wartość portfela na początku okresu oraz każdą późniejszą wpłatę i wypłatę i inwestuje je w indeks w tych samych dniach. Różnica pokazuje, ile dodały albo kosztowały Twoje własne decyzje.
Więcej niż jeden wykres
- Stopy zwrotu za 1 i 3 miesiące, od początku roku, za rok, 3 lata i od początku
- Mapa miesięcznych stóp zwrotu z sumą za każdy rok
- Wyniki w latach w Twojej walucie
- Maksymalne obsunięcie i zmienność
Portfel demo
Od stycznia 2023 portfel demonstracyjny zarobił +93,0% w ujęciu ważonym czasem, wobec +50,2% dla S&P 500 i +97,7% dla Nasdaq-100, wszystko liczone w złotych.
Pytania
Z jakimi indeksami mogę porównać portfel?
Z S&P 500, Nasdaq-100 i Nasdaq Composite.
Czy mogę zmienić okres?
Tak: 1 miesiąc, 3 miesiące, od początku roku, rok, 3 lata albo od pierwszej wpłaty.
Dlaczego wynik różni się od tego w xStation?
xStation pokazuje zysk na otwartych pozycjach. portfoliomanager mierzy całe konto w czasie, razem z zamkniętymi pozycjami, dywidendami, opłatami i wpływem kursów walut.
Czytaj dalej
Za darmo dla każdego inwestora XTB.
Zacznij za darmo